中航基金|产品类

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什么是七日年化收益率？
七日年化收益率：是按照最近7个自然日收益折算出来的年收益率。
现实中，中航航行宝货币市场基金每日收益都会不断变化，因此七日年化收益率仅作为客户的投资参考收益率，不代表基金实际收益率。

什么是每万份基金份额收益？
每万份基金份额收益：是指中航航行宝货币市场基金当日每10000份份额产生的收益。
注意：未结转收益份额每日结算，每月月末最后一个工作日结转当月的收益，投资者自次月月初第二个工作日起可以到销售机构网点查询基金份额。

中航航行宝货币市场基金周六周日及其他节假日是否有收益？如何查询？
是有收益的。
中航航行宝货币市场基金每个工作日均公布以下两项收益数据：
（1）每万份收益：是指前一个工作日期间的每10000份基金份额的收益。
（2）7日年化收益率：是指最近7个自然日公布的每万份收益累加之和折算为年收益。
一般情况下，投资者可在周二查询到上个周六及周日的每万份收益（周六及周日两天的收益合并公布，显示日期为周日的）及上周日的7日年化收益率。若遇其他法定节假日，将在节假日结束后第二个工作日披露本基金节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率。

中航航行宝货币市场基金的投资目标是什么？
中航航行宝货币市场基金的投资目标是在保持低风险和高流动性的前提下，力争获得高于投资基准的投资回报。

中航航行宝货币市场基金的投资范围是什么？
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
1、现金；
2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

中航航行宝货币市场基金的产品特色是什么？
中航航行宝货币市场基金是我司发行的首支货币市场基金。该基金投资基准为银行活期存款利率（税后），投资范围主要集中在货币市场，包括到期期限在一年以内的银行存款、债券回购、国债、金融债、央行票据、AAA级企业债等短期债券；证监会、人民银行等部门批准基金投资的商业票据及其他流动性良好的短期金融工具。另外，该基金的份额净值始终保持在面值1元，天天分红（在可分红的前提下），每天将所得的收益以红利再投资的方式直接计入投资人的基金账户。并且基金买卖手续费为零，赎回资金T＋1日划出，还免收所得税。

中航航行宝货币市场基金的适合人群是什么？
中航航行宝货币市场基金适合于偏好低风险、要求在保证资金高流动性的基础上获得高于同期银行存款利率的个人投资者；有现金管理需求、寻求资产配置的各类投资人。

中航航行宝货币市场基金的分红方式是什么？
本基金的分红方式为红利再投资，按照“每日分配，按日支付”进行收益分配。

请问中航航行宝货币市场基金何时结转收益？
中航航行宝货币市场基金每日分配收益。根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益。
本基金的基金份额根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。
当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益。